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Tutela del patrimonio e passaggi generazionali
COS’È
In Italia esiste il principio della responsabilità patrimoniale, secondo cui ognuno risponde nei confronti delle posizioni debitorie con tutto il proprio patrimonio, presente e futuro.
In tale contesto è molto importante tutelare il patrimonio costruito durante la propria attività imprenditoriale.
Esistono diversi strumenti protettivi che possono essere usati per proteggere il proprio patrimonio.
Altro aspetto da considerare è che nella vita di un’azienda prima o poi si presenta l’esigenza di un passaggio o ricambio generazionale, che va affrontato con anticipo pianificando le diverse fasi. È una opportunità per garantire la continuità e il futuro dell’impresa preservando il patrimonio.
A COSA SERVE
Molti imprenditori si domandano come proteggere il proprio patrimonio oppure com’è possibile trasferirlo agli eredi indipendentemente dal fatto che sia immobiliare o aziendale.
Generalmente, questi soggetti partono da una situazione patrimoniale già consolidata (proprietà di aziende, immobili e valori mobiliari) e si recano dal professionista per tutelare il patrimonio solo quando si accorgono di avere un problema.
Per un approccio corretto, non si dovrebbe aspettare quando è già troppo tardi, ma si dovrebbe giocare di anticipo implementando preventivamente sistemi di protezione del patrimonio o pianificando il trasferimento del patrimonio e della governance agli eredi.
COSA POSSIAMO FARE
Ci occupiamo dell’analisi della composizione del patrimonio personale e familiare per arrivare ad un’architettura di protezione patrimoniale o a una pianificazione successoria mirata e personalizzata.
Simuliamo gli effetti economico-fiscali e definiamo gli strumenti giuridici più idonei alla protezione o al passaggio (solitamente un mix di strumenti) quali ad esempio: trust, holding di famiglia, intestazioni fiduciarie, polizze vita, patti di famiglia, scissioni e scorpori di rami d’azienda, testamenti, donazioni.
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